Política KYC y AML de BC Game

BC Game aplica los procedimientos de verificación de identidad y control de actividad financiera con el fin de prevenir el fraude, detectar conductas ilícitas y dar cumplimiento a los requisitos normativos vigentes en México. A continuación se detallan los compromisos que sustentan esta política:

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML establecidos por las autoridades regulatorias;
• Juego justo e igualdad de condiciones para todos los usuarios registrados;
• Protección de los datos personales y seguridad de la información del titular de la cuenta;
• Transparencia en la gestión de cuentas, transacciones y actividad en la plataforma;
• Prevención activa de conductas que comprometan la integridad del sistema.

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de comprobación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o realizar retiros. Durante este proceso, BC Game podrá solicitar la presentación de los siguientes tipos de documentos:

• Identificación oficial con fotografía emitida por una autoridad gubernamental (por ejemplo, credencial para votar, pasaporte o licencia de conducir vigente);
• Comprobante de domicilio reciente que acredite la dirección registrada en la cuenta;
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros;
• Documentación adicional en caso de que la actividad de la cuenta requiera una revisión de diligencia debida reforzada.

BC Game implementa un conjunto de controles operativos orientados a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y cualquier otra actividad financiera de carácter ilícito dentro de la plataforma. Entre las medidas de seguridad aplicadas se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad inusual en las cuentas de los usuarios;
• Reglas de detección automatizada para identificar patrones de comportamiento sospechoso;
• Diligencia debida reforzada aplicada a eventos, operaciones o perfiles considerados de alto riesgo;
• Revisión de transferencias de monto elevado o con características atípicas respecto al historial del titular;
• Asignación de puntuación de riesgo a las cuentas con base en criterios establecidos por la política interna;
• Verificación de sanciones internacionales y detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP);
• Reporte a las autoridades competentes cuando la actividad detectada así lo requiera conforme a las obligaciones legales vigentes.

La plataforma establece restricciones específicas para proteger la integridad del sistema de verificación y control financiero. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas para todos los titulares de cuenta:

• Creación de múltiples cuentas o intentos de eludir el proceso de comprobación de identidad mediante registros duplicados;
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceras personas;
• Cualquier acción tendiente al lavado de dinero o al ocultamiento del origen ilícito de fondos;
• Manipulación del sistema, explotación de errores técnicos o uso indebido de las funcionalidades de la plataforma;
• Cesión, venta o préstamo del acceso a la cuenta a otras personas;
• Uso de métodos de pago cuya titularidad no corresponda al titular registrado de la cuenta;
• Suplantación de identidad o representación falsa de datos personales durante cualquier etapa del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política activa mecanismos de control que pueden afectar directamente la cuenta del usuario involucrado. Las medidas aplicables incluyen: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias derivadas de conductas irregulares, y reporte a las autoridades competentes cuando el incumplimiento configure una posible infracción legal.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada al momento del registro y durante cualquier proceso de verificación posterior. La presentación oportuna de los documentos solicitados es un requisito indispensable para mantener el acceso a todas las funcionalidades de la plataforma. Los usuarios deben responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional emitida por el equipo de cumplimiento. Únicamente se permite el uso de métodos de pago cuya titularidad corresponda directamente al titular de la cuenta registrada. Asimismo, cualquier actividad sospechosa detectada dentro de la plataforma debe ser reportada de inmediato a través de los canales de contacto disponibles.

BC Game mantiene un entorno de operación fundamentado en el juego justo y la transparencia, con el propósito de garantizar la seguridad del usuario y la integridad de cada interacción dentro de la plataforma. Los principios que guían esta política son los siguientes:

• Cumplimiento estricto de los estándares KYC y AML exigidos por el marco regulatorio aplicable en México;
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta conforme a la normativa de privacidad vigente;
• Monitoreo permanente orientado a la detección temprana de actividad sospechosa;
• Prevención de conductas que afecten la equidad del sistema o el juego justo entre usuarios;
• Atención y orientación al usuario en materia de protección de cuenta y seguridad de la información;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios para mantener un entorno confiable;
• Condiciones iguales de participación para todos los usuarios registrados, sin distinción.